隨著通脹持續溫和，美聯儲暗示可能結束加息週期，但短期內市場仍然不可預測。 在這個不確定的投資環境中，許多投資者正在尋找中長期的投資解決方案。 多元資產投資仍然是投資者普遍選擇的策略，透過分散投資組合並降低風險。 在本文中，我們將深入探討為什麼有些投資者傾向於多元資產，並討論多元資產基金的好處。
了解多元資產基金：
多元資產基金是一種投資工具，透過將資金分配到多種資產類別中，包括但不限於股票、債券、房地產、現金、商品和另類資產，提供了多元化的投資方式。 它旨在在不同的行業和地區分散風險並捕捉投資機遇。
考慮多元資產基金的三大理由：
- 多元化及風險管理：多元資產基金透過在資產類別之間進行多元化配置，提供了更平衡的投資方式，降低市場波動的影響並減少風險。 例如，根據香港金融管理局在2023年第三季所錄得的數據，外匯基金於2023年第三季度錄得55億港元的虧損，但基金組合中的債券投資卻賺取157億港元的盈利，而股票和外匯等其他投資則錄得虧損。 若香港外匯基金僅投資於股票市場，虧損必將遠超過55億港元。 這例子說明了在單一投資組合內進行多元化配置有助以減低風險的重要性。
- 全天候策略：無論市場狀況如何，多元資產基金採用靈活的投資組合配置策略，確保了「進可攻，退可守」。 基金經理根據市場趨勢調整資產配置，旨在穩定回報並管理風險。 例如，當股票表現良好時，可增持投資組合內的股票，使有可能從資本增值中獲利。 相反，在股票市場下跌期間，基金可以將資金配置轉向債券或現金等防禦性資產，以達到資本保值的目標。 這突顯了多元資產基金的優勢，因為它們可以根據市場狀況調整資產配置，提升資產及風險管理。
- 創造收益與回報增值：投資者不僅尋求更高的收益率，還追求投資組合回報的穩定性。 與單一資產類別投資相比，多元資產投資能透過較低波幅水平幫助投資者實現健康穩定的收入。 一些多元資產基金可能會定期派息，其收益率有可能超過6%。
鑑於市場的不可預測性，多元資產基金能夠為投資者提供多元化、風險管理和創造收益的好處。 透過在多個資產類別之間進行配置並採用靈活的策略，這些基金提供了一種平衡的投資方式。 在各種市況下，沒有任何一種單一資產能擔當「長勝將軍」，多元資產基金透過風險分散有機會提供相對穩定的回報，成為有價值的投資工具。
如果您想了解這個資產類別並探索相關的投資機遇以多元化您的投資組合，請與環一資產管理的理財顧問聯繫。
#免責聲明和注意事項
投資涉及風險。投資者應詳細考慮此處提及的任何投資產品或服務是否適合他們的投資經驗、目標、財務資源和情況。這些資訊僅供一般參考，並不構成任何專業建議、要約、招攬或推薦購買任何證券或投資。環一資產管理有限公司對任何人使用或濫用任何資訊或內容或依賴於其所造成的任何損失或損害不承擔任何責任。如有需要，請考慮在做出任何投資決策之前尋求專業建議。
基金產品及投資組合管理服務由環一資產管理有限公司分銷及/或提供，環一資產管理有限公司是持牌法團(證監會中央編號： AFQ784)。
